【独家】Coincheck失窃事件全复盘：三赢收官，促五大蝴蝶效应
网络资料显示，第一个比特币交易所Bitcoin Market于2010年2月6日在日本成立，当时比特币的交易价格为每个0.30美元，不过8月份该平台就因被诈骗而倒闭。
之后，日本的Mt.Gox在迅速崛起，但其在四年后因黑客入侵而破产，就是著名的“门头沟事件”。关于币圈门头沟事件，请参看链得得APP之前深度文章：世界各地，ICO花式骗局全记录 | 链得得研报。
该事件只在币圈有着较大的影响，而当时的币圈，可以说是相当小众，不像现在这样跌宕起伏，大妈大爷都热却关注。
但日本金融厅意识到任由虚拟货币野性发展可能会有更大问题，这也是日本政府决定整治虚拟货币市场的开端。该事件直接催生了日本政府的相关法规相继发布，如《银行法修订案》和《犯罪收益转移防止法》规定，禁止银行和证券公司在没有注册的情况下为客户提供比特币交易，但允许自营交易比特币， 后来就是著名的《资金结算修正法案》了。
除了这个导火索，之前链得得APP报道过日本高中生盗走巨额莫娜币事件，十分有戏剧性。链得得APP也追踪过中国用户非法操作并被逮捕事件，这件事直接将日本财务省拉入虚拟货币交易监管中。日本财务省日前宣布，所有虚拟货币海外汇款超3千万日元需向当局报备。
乱——出问题——规整——收紧——合法，这是每个新行业发展的历程，虚拟货币也好，区块链也好。
日本虚拟货币合法化也经历了如上几个阶段。而每一阶段几乎都是重大事故推动的。门头沟事件是萌芽，直接促使日本金融厅颁布《新资金决算法》，而Coincheck是引爆点，直接将日本虚拟货币交易市场完全暴露在媒体和大众面前。关于日本金融厅法制化进程，请参考链得得之前文章：【链得得独家】全球首例数字货币及ICO监管方案全调查。
价值5亿美金的新经币失窃，正好赶上比特币顶峰，全世界瞩目，再加上金额巨大，引起了业界的广泛关注。
复盘命途多舛的Coincheck失窃案与各方反应
1月26日，Coincheck失窃价值约5.3亿美元新经币（XEM），随即冻结用户提现。具体细节经过请参看链得得APP之前文章：受黑客攻击，日本第二大虚拟币交易平台Coincheck约5.33亿美元新经币不翼而飞。
当天Coincheck创始人田晃一良、联合创始人大塚雄介携律师堀天子，深夜在东京证交所举行新闻发布会解释并谢罪。1月27日凌晨发表公告，公司已经将黑客攻击事件汇报给了日本金融厅（FSA），预计相关政府机构将会进一步调查其交易平台的安全漏洞。
会上记者提出对Coincheck虚拟货币交易所的资质进行质疑。除了安全性能遭受质疑，大家对Coincheck在没有“官方身份”的情况下紧锣密鼓的开始进行广告宣传这件事开始怀疑。
直接促使日本审查机构日本金融厅开始自我反省，以后还能不能纵容这类未完成登录的虚拟货币交易平台野性发展？
不过金融厅和相关单位动作很迅速。
2月3日，日本金融厅宣布检查32家国内的加密数字货币交易所，包括已经获得交易拍照的16家公司和正在申请中的“等同交易所”。
同时，金融厅要求Coincheck在本月13日以前递交事故报告和防范措施，并要求日本其他所有加密货币交易所，根据《新资金决算法案》43项的检查清单进行内部检查，所有平台提交包括防范网络攻击等细节在内的风险管理系统报告。
麻生太郎对此次事件也直接施压。2月5日的众议院预算委员会上，日本金融大臣麻生太郎针对金融厅进行现场检查Coincheck用户资产保存状态发表了评论：“首先我们将继续检查取证，目前检查取证活动并没有结束。”受到麻生的施压，日本金融厅加大对Coincheck事件的人力物力。金融厅直接召集日本国内著名的“白帽黑客”，协助平台找回新经币。
2月16日，麻生再次表态，将对所有登记审查中的虚拟货币交易所“依次展开入内调查”。
在政府各方监督和协助下，Coincheck业务方面逐渐恢复正常。2月9日Coincheck重新开放日元提现功能。截止2月13日基本完成所有提款请求转账，约401亿日元（3.72亿美元）。同时，Coincheck也完成向金融厅做出的报告。
3月12日，平台开始以每个0.35美元的均价补偿新经币持有者损失。3月15日，Coincheck推特发文称，目前Coincheck恢复提取部分加密货币。可以提取的数字货币：ETH、ETC、XRP、LTC、BCH、BTC。可以贩卖的数字货币ETH、ETC、XRP、LTC、BCH（BTC没有停止交易过）。
但是这件事并不只波及到新经币持有者的利益，2月16日，七名投资者的几位律师向东京地区法院提起集体诉讼，要求平台以5%的年化利率支付数字货币资产冻结期间的利息。
3月30日，15名Coincheck遭窃事件受害者向东京地方裁判所提出赔偿申请，申请赔偿总额约8200万日元。此次事件的15名申请人并非因账户遭窃直接受损，而是因为在遭窃事件发生后，Coincheck中止了其他货币交易从而导致间接差额受损。
发行新经币的NEM国际组织基金会方面，虽然配合coincheck跟踪新经币的买卖并停止交易，但其基本态度是置身事外。
事件当天NEM国际组织基金会表示无法通过“硬分叉”追回，并且2月1日发布声明称，失窃的价值5亿美元的新经币并未转移到其他任何交易平台，只要这笔资金离开了公开交易平台，就很难清算，特别是大额资金。然而打脸的是，新经币在被丢失一个月以后，就被爆出已经被完全洗净。直到3月13日，NEM基金会主席Lon Wong才回应Coincheck事件，表示要加强自身管理。
出事以后，多家大公司曾向Coincheck抛出橄榄枝，提出收购，但是媒体并没有任何消息，一切都在激烈而平缓的发生着。最终，Coincheck选择了Monex集团。
4月6日，Monex集团宣布以36亿日元（合3350万美元）的价格收购Coincheck Inc.的全部股份，计划4月16日交割完成，最终收购价格由Coincheck截至2018年3月止财政年度结束时的资产净值估计而计算。同时现任经营高层社长创始人和田晃一、总裁大塚雄介双双辞职，新社长为Monex集团子公司Monex证券社长滕屋敏彦，任最高执行总裁。Monex股票暴涨。
4月16日，交割完成，新经营成大换血。滕屋敏彦成为总裁兼代表董事，力争恢复受新经币被盗事件损害的信用，并在特别股东大会上批准了新的管理制度。据链得得APP统计，目前Coincheck的五位新董事中，Monex直接派遣了三个人。
Monex集团总裁松本大宣布，未来的目标是在两个月内通过向FSA的注册恢复全面运营，带领Coincheck成为综合性金融平台。Monex集团股票第二轮暴涨。
五大蝴蝶效应
这起事件除了对Coincheck本身和虚拟货币以及日本ICO合法化进程的影响，其对整个市场的影响，按照参与方特点，链得得将其归结为以下五点：
1、日本金融厅、财政厅、税务局三大相关部门更加“忙”。
日本金融厅曾一度急缺人手，目前也正在积极招聘各种安全专家、事务协助员。当然，也直接促进了相关部门对虚拟货币交易环节的法制化。
可能为了减轻当局工作量，日本金融厅主导了虚拟货币交易业自制组织“日本虚拟货币交易业者协会”。这个平台存在的意义，不仅是帮助金融厅对交易平台进行初步筛选，起最大的作用是抱团。这点在后文会有分析。
2、对于已经拿到虚拟货币交易牌照的这16家平台来说，绝对利好。
虽然日本金融厅事后进行了轮番轰炸，对这16家完成申请的平台进行立入式检查，并且有2家平台也受到日本金融厅的停业整顿要求。但是总体来说，利大于弊。
首先，直接在金融厅的协助之下进行了一轮清洗，其中有大问题的平台收到罚单，停业1个月自查，小问题的平台自行自我修复。借着日本金融厅的外力，基本从根源上杜绝了未来安全上的问题。
第二，这仅有的16张牌照更加“值钱”。金融厅收紧审批，物以稀为贵，其中原理无需多解释。
3、对于正在申请的16家“等同交易所”来说，喜忧参半。
在该事件以后，日本金融厅收紧“等同交易所”的业务范围，并提高审核门槛。在本年度的3月8日和4月7日，日本金融厅连发两波肃清令。
据链得得APP统计，目前日本在申请中的16家交易所中，9家交易所遭受处罚，或是收到业务改善命令、或是收到业务停止命令，其中FSHO已经是两次黄牌。6家交易所自愿撤回或是被劝退撤回注册申请。只有2家没有出过负面消息，也没有主动退出市场：大家的比特币和deBit。
所以加上Coincheck，这5家通过审核、最终拿到交易牌照的可能性比较大。。而且，即使是申请成功，还要受到自治组织的条约限制。因为根据“虚拟货币交易业者协会”章程规定：接受后来加入的交易业者入会，但是需要遵守元老们制定的规章制度。
4、对于准备申请的交易平台来说，是绝杀。
在金融厅发布《新资金决算法案》之后，至少有100多家公司正在等待，准备申请，包括大银行、经纪公司和主要外汇公司。在Coincheck事件以后，金融厅直接宣布，牌照申请优先目前正在申请中的“等同交易所”，驳回所有准备申请的新交易平台的一切申请书。
日本金融厅目前也是人手短缺，心有余而力不足。立入式检查耗时耗力。财务省、警察厅纷纷协助，那些准备申请的平台短时间不可能排的上队。
根据链得得APP驻日观察员分析，在成立虚拟货币交易者协会自制组织以后，新加入的平台不仅会受制于金融厅的法制规定，还要受制于自制组着即将颁布的行业规则。
5、对于Monex，只要拿到牌照就是最大赢家。
链得得APP驻日研究员之前报道过，该起收购是日本较为罕见的签订对赌协议的收购，吸引了媒体极大的关注，整个金融行业关注度极高。4月3日，传出收购Coincheck消息后，收购方Monex股价大涨23%；4月6日官宣以后，迎来第二波大涨。
